上海浦东警方：金恪集团、艳阳度假等涉嫌非法集资被立案侦查

　　突然爆雷！刚刚，知名平台遭立案！记者实探来了

　　12月21日，“警民直通车浦东”发布公告，近期，上海市公安局浦东分局依法对金恪控股集团股份有限公司（下称“金恪集团”）、艳阳（中国）度假连锁集团有限公司（下称“艳阳度假”）及其关联企业以涉嫌非法集资犯罪立案侦查。

　　券商中国记者实地走访该平台多处办公地，发现相关网点均已大门紧锁，门上贴有欠费通知。金恪集团总部所在办公楼已撤下有关金恪的楼层指引，电梯无法停靠相关楼层。

　　据记者初步调查，上述涉嫌非吸的平台旗下包括“金恪集团”“艳阳度假”等多个公司品牌，因而又被称为“金恪艳阳”。平台主要以养老、旅游业务发展会员，并通过“管家”（业务员）向会员销售其关联公司的各类租赁和投资产品，以此收取大量押金和投资款。

　　今年10月以来，金恪艳阳爆发兑付危机，相关公司集中停业，最终引发投资人报案。据悉，该案件涉及受害人数量过万，涉案金额或超百亿元。另有消息称，金恪艳阳幕后核心人员或已潜逃海外。

　　金恪艳阳涉嫌非法集资

　　根据“警民直通车浦东”相关公告，警方已对多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施为全面查清案情、全力追赃挽损，警方要求投资人进行报案。

　　同时，公安机关还告诫本案非法集资行为人（包括“金恪集团”“艳阳度假”及其关联企业的高管、业务人员及其他为募集资金提供帮助的人员），自通告发布之日起，应立即前往上海市公安局浦东分局经侦支队全额退缴非法获取的佣金、提成、返点等违法所得，或将违法所得依法退还至公安机关指定的涉案赃款退款账户退款时注明“退缴赃款人”（退缴赃款前需与承办民警核对退缴赃款金额）。对于构成非法集资罪且拒不退缴赃款的，公安机关将依法追究刑事责任。

　　目前，公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人合法权益。请广大投资人积极配合警方调查取证，依法表达诉求，不参与各类非法聚集活动，通过法律途径维护自身合法权益。

　　突然爆雷

　　“我们是家里老人买的，当时签订的是一类‘客房租赁’合同，已经买了很多年。之前兑付一直很正常，今年8月后先是付息时间推迟，到了10月就彻底不能还本付息了。”有投资者家属向券商中国记者表示。

　　据记者了解，10月中下旬以来，金恪艳阳突然全面爆发经营问题，旗下旅行社、酒店和小型生鲜门店相继停业。不少投资人曾前往金恪集团总部办公地寻求协商，但当时公司办公已经出现明显异常，紧接着数日后就人去楼空。

　　另一投资者称，自己是经朋友介绍参与了艳阳组织的旅游活动，在艳阳推介下签订了“客房租赁”合同，缴纳押金数十万元，成为“会员”。此后又投资了该平台的相关股权产品，合计投资金额近百万。“会员有赠送的积分，可以在平台相关酒店等消费，像我已经退休了，平时主要就是跟着旅旅游、收收利息，身边很多投资者也都这样，没想到突然就爆雷了。”该名投资者称。

　　天眼查显示，金恪集团成立于2014年6月，注册资本32亿元，法定代表人为任松，任松也是公司董事长、总经理。公司现有股东为深圳金言恪行控股有限公司（下称“金言恪行”）和王建峰，持股比例分别是99%和1%。穿透来看，金恪集团实际控制人为王建峰。除了以自然人身份直接持股，王建峰还通过深圳艳阳度假旅游投资发展有限公司和上海森贵投资合伙企业（有限合伙）控股金言恪行，从而实际控制71%的金恪集团股份。

　　值得注意的是，金恪艳阳及其股东、高管名下关联公司数量惊人，关系错综复杂，且近几年进行过大量变更注销，并涉及众多法律纠纷。去年9月，金言恪行及其法定代表人任松曾被采取限制消费措施。

　　10月21日，金恪集团旗下上海艳阳国际旅行社有限公司对外公告，称因公司经营出现问题，决定暂停开展所有业务。10月27日凌晨，金恪集团在官微发布《关于延期召开投资人大会的公告》，称“由于集团公司运营情况、财务状况等目前仍在梳理与统计过程中，兑付方案尚无法确定，故原定于2024年10月28日召开的投资人大会无法如期举办”。

　　券商中国记者10月下旬曾致电金恪集团的某位高管，对方称公司正在审计资产负债情况，而自己担任集团高管时间不久，对实际资产情况并不了解。

　　由于金恪艳阳方面一直没有明确说法，大量投资人选择向公安机关报案，另有不少公司员工因工资拖欠向有关部门申请劳动仲裁。直至11月下旬，公安机关正式对金恪集团、艳阳度假及其关联公司立案，案由为涉嫌非法吸收公众存款。而在今日正式发布的警情公告中，案由已变为涉嫌非法集资，说明经过调查，警方已对案件做出了新的定性。

　　券商中国记者实地走访了金恪艳阳多处办公地。其中，金恪集团总部所在办公楼已撤下有关金恪的楼层指引，电梯无法停靠相关楼层。而金恪艳阳虹口分公司办公场地，已经大门紧锁，门上贴示的通知显示公司已拖欠租金、物业管理费和水电费。

　　记者在金恪艳阳旗下上海艳阳国际旅行社办公地看到，公司同样处于停业状态，大门上也贴有催款通知。

　　涉案金额巨大

　　券商中国记者综合多方信息分析，本次金恪艳阳平台牵涉受害人数过万，涉案金额或超百亿元。

　　“这次牵涉金额非常大，涉及的客户可能有几万人，客户基本是连本带利越买越多。而且很多公司员工自己也投了，他们为了冲指标自己投，有些还贷了网贷。”有金恪集团前员工向券商中国记者透露。

　　券商中国记者联系到了数十位金恪艳阳平台的投资人，这些投资人的投资金额从数十万元到数百万元不等。据称，部分投资人的投资金额甚至超过千万，但记者未能取得直接联系。按照人均超百万元的投资金额粗略计算，金恪艳阳平台合计牵涉的资金量或超百亿元。

　　金恪艳阳平台的产品名目繁多，有租赁产品、项目产品、股权产品、债权产品等，这些产品的发行方和管理方都没有金融机构牌照，且不少产品的发行方与金恪艳阳存在关联。

　　券商中国记者获得的一份艳阳度假客房租赁合同显示，合同甲方为“长兴果圣生态农业开发有限公司”，乙方为投资人。甲方约定将“长兴果圣农庄”（艳阳旗下一家直营酒店）的一套客房租赁给乙方使用，租期为五年。乙方需缴纳租金，并支付50万元押金。与此同时，该租赁合同中的投资人，还与另一方——“上海丽禧酒店管理有限公司”（下称“上海丽禧”）签订委托协议，上海丽禧受托经营管理投资人租得客房的大部分使用权，每年向投资人支付客房托管收益、并代缴前述租金。按照这一模式，以投入押金作为本金计算，投资人每年可获得约7.5%的固定收益。

　　天眼查显示，上海丽禧的股东为两名自然人，看似与金恪艳阳无关。不过，一家名为“上海九霖投资控股有限公司”（下称“上海九霖”）的法人在2019年曾短暂参股过该公司。上海九霖现任法定代表人是任松，与金恪集团法定代表人同为一人。上海九霖对外投资了多家度假酒店相关公司，上述“长兴果圣生态农业开发有限公司”也位列其中。2017年1月—2020年4月，上海九霖曾是金恪集团全资子公司。今年6月，上海九霖变更经营范围，并更名为“上海九霖科技有限公司”。

　　在上述租赁合同尾页左下角，还写着“艳阳（中国）度假连锁集团有限公司”相关信息，公开资料显示这家公司的注册地在中国香港，成立日期为2008年7月。

　　“艳阳已经经营20多年，2016年被金恪合并。合并后，继续以养老旅游为名，在全国多地开发会员，而这些会员大多是老年人。金恪艳阳的业务员自称‘管家’，对老年人极尽殷勤，逢年过节还会送点小礼品，借机推荐公司的各种投资产品。”有投资人代表称。

　　金恪艳阳有一类项目产品也关联其酒店资产，或涉及地方“伪金交所”。券商中国记者在一份名为“老子山温泉山庄投资运营一体化项目Ⅱ认购协议”的合同里看到，该项目产品发行人为前述上海九霖科技有限公司，登记方为江西萍投产权经纪服务有限公司。产品发行规模不超过1亿元，个人投资者最低认购金额为50万元，合同中并未明确约定收益。

　　此外，金恪艳阳推介的股权产品同样存在不小问题。有投资人向券商中国记者出示了自己购买的股权产品合同，该产品名为“乾丰盛世·骏斐权益资产计划七期”，发行人为“北京骏斐实业有限公司”（下称“北京骏斐”），承销商和受托管理人均为“深圳金达佳管理服务有限公司”。产品发行规模不超过1.2亿元，个人投资者最低认购金额为60万元，产品期限为3+3年，前三年为锁定期，募集资金主要用于认购优质企业的权益资产。然而，天眼查显示，北京骏斐成立于2022年12月，经营范围并不包含投资业务，公司没有任何金融业务资质。该公司的股东金谢峰、任松均与金恪集团存在关联。该股权产品的推介资料中，明确了产品资金最终将投向金恪集团。

　　背后疑点重重

　　金恪艳阳的资产负债情况究竟如何？一系列异常现象又该如何解释？本次爆雷事件背后，仍有诸多疑团待解。

　　“公司的资产情况肯定不乐观。总部员工6月份以后就没有再发工资了，很多人去社保局办了手续，向有关部门申请劳动仲裁。分公司的情况更严重，因为员工自己的钱也投在里面。公司实体资产主要是几家酒店和一些农业资产，但这些酒店实际都是不赚钱的，而且很多还被做过银行抵押。”上述金恪集团前员工称。

　　券商中国记者获得的一份名单显示，金恪艳阳直营酒店共有17家，主要集中在江浙地区。但据知情人士消息，其中只有部分酒店的产权属于金恪艳阳，且多数已被质押。而在第三方平台上，上述名单里的不少酒店当前已经无法正常预订。

　　农业资产方面，金恪艳阳主要有两块资产：一是新疆罄玉酒庄及相关土地，二是公司有在浙江兰溪投资种植香榧。不过，这些农业资产的实际价值和盈利能力同样被投资人质疑。“公司对外募集那么多资金，但现有资产却缺乏盈利能力，无法覆盖向客户承诺的高额利息，这很可能是个庞氏骗局。”有财务专业人士指出。

　　在金恪艳阳最近几年的运营中，存在不少异常问题。有投资人向券商中国记者反映，在认购金恪艳阳产品时，部分“管家”会使用POS机刷取投资人银行卡，实际收款账号与产品合同上的银行账号并不一致，还有些“管家”甚至个人直接代收投资人现金或转账。而在还本付息时，投资人有时会收到公司转账、有时又是个人转账，付款方的抬头也是五花八门。尤为令人惊讶的是，在公司6月以后停发工资的情况下，大批金恪艳阳业务员仍在持续推介，导致不少投资人在公司爆雷前入局或追加投资。

　　工商信息显示，去年1—6月，金恪集团进行多次变更，任松等人新进董事名单，出任公司高管，公司法定代表人由王建峰变为任松。今年5月，金恪集团还退出对上海九霖全资股东——北京精确企业管理集团有限公司（下称“北京精确”）的持股，北京精确及上海九霖的实控人也由此从王建峰转为任松。10月28日，北京精确曾经发布公司解散通知，称经营发生严重困难，定于10月31日结束经营。

　　券商中国记者注意到，一家名为“金石控股集团”的港股上市公司，公司实控人姓名也是王建峰，有知情人称其正是金恪集团实控人。11月8日，金石控股集团（1943.HK）股价单日暴跌77.4%，令人咋舌。截至12月21日收盘，公司最新股价仅为0.076港元/股，市值跌至0.8亿港元。

　　作为金恪集团实控人，王建峰无疑是整个案件的关键人物。但来自多个信源的信息显示，他很可能已经潜逃海外。

　　“过去骗局多是高息诱惑，现在很多骗局收益并不高，通过提供情绪价值外加普通收益的形式实施骗局，针对特定的老年人群体，最终本息全无。从（金恪艳阳）整个过程来看，实际还是有不少信号令人怀疑的，投资人可能是出于利息正常支付等假象而放松了警惕。新式骗局往往结合看似正常的经营和运作，一旦利益到位可能就戛然而止，确实比过去一些高息骗局更加隐蔽。建议老年群体对于自己不熟悉、不了解的投资，应该尽量避免，不要抱有任何的侥幸心理。”上海久诚律师事务所主任许峰律师指出。